近日，香港《南華早報》大篇幅報道稱：中國將對地下錢莊跨境轉移資金的行為采取嚴厲懲罰措施。面對日漸嚴峻的外匯管理問題，國家開始加大對非法跨境轉移資金行為的查處懲罰力度。此前列屬為違法行為的特殊大額外匯交易，如今將構成犯罪被判入獄。

隨著全球資本市場的發展和延伸，投資變得不再局限，很多個人或企業都企圖把資金轉移到國外尋找更好的海外投資機會。可以說，經濟市場的資金跨境交易是十分饑渴的，各種資金出境的方法也層出不窮。為了防止巨額資本外流造成國內金融資本市場秩序的混亂，國家一直努力對跨境資金交易進行嚴格管控。

針對香港《南華早報》文章，普華集團董事長翟山鷹先生在朋友圈中作出解讀并提醒：面對國家針對跨境資金交易頒布的最新司法解釋條例，各位投資者應順應政策走勢改變觀念、提高警惕，避免因罔顧法紀的投機取巧讓自己后悔。

根據中華人民共和國最高人民法院和最高人民檢察院聯合公布的最新司法解釋，從2019年2月份開始，情節嚴重的地下錢莊大額外匯交易將構成非法經營罪，可被判入獄5年。那么，“情節嚴重”的標準如何判定?

根據條例，非法從事資金支付結算業務或非法買賣外匯的經營數額在500萬元以上的或違法所得數額在10萬元以上的，應當認定為非法經營行為“情節嚴重”，以非法經營罪定罪處罰。上述金額將同步確認違法行為是否屬于地下錢莊和大額交易，一旦符合，將難逃法律制裁。

近兩年，國家針對數字貨幣、非法集資、買賣外匯等頒布了一系列政策法規，通過互聯網及大數據的支持對非法資金打出強力組合拳。加上目前CRS協定的嚴格執行以及國內金融機構實行的用戶實名制相輔，可以說中國公民的資金賬戶理論上都處于國家的管控之下，任何非法資金的流動都將無所遁形。

對于部分投資者的舊觀念，翟山鷹先生明確表示不可取。他提醒：對于在境內進行的數字貨幣和法幣的交易，只要能夠解釋清楚資金流動的過程，可以通過年底補稅避免懲罰。若是實施了跨境交易又說不清資金為合法合規所得，一旦被判定為非法資金結算業務或買賣外匯業務的話，那可能就要從此開啟“獄中生活”了。因此，就算你手上擁有大量數字貨幣，也切勿輕舉妄動。

國際形勢嚴峻，國家也將迎來全新的發展挑戰。企業只有不斷學習，緊跟國家發展，響應政策要求，充分利用合法途徑，安全運轉資金才能穩健運行。普華集團以“中國特色金融體系”為基礎研發了800多套金融課程，能幫助投資者了解時代發展特點，并根據國家政策和未來趨勢改變投資思維觀念。歡迎致電咨詢。

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